よくある質問

Q: 家計簿つけてないのですが、相談できますか?

A: 家計簿をつけていなくても相談することが可能です。実は家計簿をつけている方のほうが少数派です。現在、家計簿をつけていない方でも、お気軽にご連絡ください。

 


 

Q: 最初から料金が発生しますか?

A: 会員制(年会費)の為、入会のお手続きをするまでは相談料は発生しません。お互いのことを知り、納得して頂いてから相談開始となりますので、初回は無料相談を行っております。お客様の時間とお金を無駄にすることがないように、コンサルタントの相性や 考え方、当オフィスでお役に立てる事、立てないことをご説明いたしますので、そのうえで相談するかどうかをお決めください。

 


 

Q: 相談の期間はどのくらいかかりますか?

A: ライフプラン作成をともなう初年度相談は、お会いする頻度によりますが、月に平均2回お会いしたとして5か月~7か月かかる方が多いです。初年度相談後は、1年に1度家計決算を行います。家計決算は2~3回、運用をされていましたら運用報告を年2~4回行います。初年度に作られたライフプランが絵に描いた餅にならないように、毎年家計決算を行い、予算通りにお金を使えたか、変化がなかったかを確認し、必要に応じて修正、変化への対応をサポートさせていただきます。

 


 

Q: 今は大丈夫なので、困ってから相談したいのですが‥

A: 困ってからの相談となりますと、当オフィスでお役にたてることはとても少ないか、場合によっては手遅れということもあり得ます。

例えば、虫歯でしたら、まず予防のために歯磨きしませんか?虫歯になって歯医者さんに行く(治療)のと、歯磨き(予防)とどちらがいいですか?

 

当オフィスのお金の相談は、治療ではなく予防のため=今も将来もお金に困らず生活するために行っております。「うちは将来も大丈夫!」という方は、まず家計ドックで一生大丈夫かどうかをチェックしてみることをおススメします。

 

家計ドックについて詳細はこちら

 


 

Q: 資産運用はしないといけないのですか?

A: 相談では資産運用のお話もします。資産運用するということが家計改善のひとつの  手段だからです。ですが、資産運用ありきではありませんし、運用しなくても今も将来もお金が足りるプランが作れるなら運用効率をUPする必要はありません。

 

資産運用を行う、行わない場合にはそれぞれメリット・デメリットがありますので、運用するかどうかはお客様自身が決めることになります。それぞれのメリット・デメリットにつきましては相談の中でご説明いたします。

 


 

Q: 保険だけの相談はしていないのですか?

A: 保険料を安くしたいという相談であればできるかもしれません。 ですが、あなたがぴったり合う保険に加入したいのであれば、ライフプランが必要になります。

ライフプランなしに保険を選ぶということは、自分のサイズを全く知らずに、洋服を買ってしまうのと同じです。13号サイズの人がサイズを知らずに、一番売れていると薦められた9号の洋服を 購入してしまったら、小さくて着れません。

 

自分にあう洋服選びには自分のサイズを計ることが大事なように、保険などの金融商品も自分に合うものも選ぶには、サイズを計ることが必要です。

そのサイズが、時間とお金と使い道です。ライフプランにはこの3つが全て網羅されていますので、保険選びの前にライフプラン作成が必要となります。当オフィスでは、保険・貯蓄・ローン・国や企業保障・税金や、お客様の性格等を判断して、トータルな家計相談を一緒に「あなた」に合ったご提案をしたいと考えております。

 


 

Q: 夫婦2人揃っていないと相談できませんか?

A: 家計のお金は、ご夫婦のお金ですので、原則ご夫婦同席での相談となります。お忙しい方でも、初回のご説明時は必ず同席をお願いしております。その際、当オフィスのサービスをご説明させていただき、相談をご希望の場合、単身赴任等理由によって相談に同席できない場合は相談に参加している方の意見を優先させていただくことなどをご了解いただき相談をさせていただくことも可能です。

初回の無料体験相談、家計ドック、独身の方等はこの限りではありません。

 


 

Q: 家計のことをさらけ出すのは恥ずかしいのですが‥

A: 当オフィスの相談は洋服をオーダーメイドで作るのと同じです。サイズがわからないと自分にぴったりあう洋服が作れないように、何にお金を使っているかということがわからないと、あなたらしいライフプランを残念ながら作成することはできません。それでも恥ずかしいという方は、セミナー・スクールに参加していただき、ご自分で考えていただくことも可能です。なお、相談されているお客様のことを、お客様の承諾なしに特定のお客様とわかるようなことは一切お話しませんので、ご安心してご相談ください。